Si has estado investigando sobre trading, probablemente hayas oído hablar de las empresas de fondeo. Pero, ¿qué son exactamente y cómo funcionan? Tanto si eres un trader experto como si estás comenzando, entender las empresas de fondeo puede transformar tu trayectoria en el trading. En los próximos minutos, profundizaremos en los fundamentos, cómo operan y por qué podrían ser la parte más importante del trading que aún no conoces.

Son compañías que proporcionan a los traders un capital significativo para que operen, permitiéndoles obtener mayores beneficios sin arriesgar su propio dinero. A cambio de este capital, las empresas toman una parte de las ganancias. Parece una situación beneficiosa para ambos, ¿verdad? Tienes acceso a un gran capital de trading sin arriesgar tu propio dinero, y la empresa obtiene una porción de las ganancias que generas.

Historia y evolución de las empresas de fondeo

El trading ha existido durante décadas. Originalmente, estaba dominado por grandes bancos e instituciones financieras. Sin embargo, a medida que la tecnología avanzó, las oportunidades se volvieron más accesibles para el trader promedio. Internet de alta velocidad, plataformas de trading avanzadas y el trading algorítmico abrieron las puertas para que surgieran empresas de fondeo independientes que financian a traders como tú.

¿Cómo funciona una empresa de fondeo?

Entonces, ¿cómo funcionan realmente las empresas de fondeo? En esencia, estas empresas ganan dinero compartiendo las ganancias con sus traders. Aquí hay un desglose simple: la empresa te proporciona capital, tú operas con ese capital y cualquier ganancia que obtengas se divide entre tú y la empresa. El reparto de ganancias puede variar según la empresa, pero no es raro que los traders se queden con entre el 70% y el 90% de sus ganancias. Es una asociación que pone los intereses de ambas partes en un estado mutuamente beneficioso: cuanto mejor lo hagas, más se benefician todos.

El modelo de las empresas de fondeo

Todo el modelo o idea de las empresas de fondeo gira en torno a dar acceso al capital a traders talentosos. Todo se centra en el rendimiento. A diferencia de los fondos de cobertura tradicionales, donde se gestiona el dinero de los inversores, las empresas de fondeo utilizan sus propios fondos, lo que las hace más agresivas y tolerantes al riesgo. Las empresas ofrecen diferentes tipos y tamaños de cuentas, cada una con sus propias reglas, niveles de financiación y repartos de ganancias. Por lo general, las empresas tienen un proceso de evaluación que los traders deben superar inicialmente. Una vez que lo pasan, reciben fondos y pueden comenzar a operar con capital real.

Proceso de evaluación y financiación

Ahora bien, por supuesto, una empresa de fondeo no te entregará el capital sin más. Por lo general, hay un proceso de evaluación por el que los traders deben pasar. Esto puede implicar desafíos de trading simulados, objetivos de ganancias y reglas de gestión de riesgos. Piénsalo como una prueba: la empresa quiere ver si tienes lo que se necesita antes de darte una oportunidad. Por ejemplo, algunas empresas utilizan un proceso de evaluación en dos etapas donde necesitas alcanzar dos objetivos de ganancias específicos sin superar tus límites de pérdida. Se trata de demostrar que puedes gestionar el riesgo y obtener ganancias consistentes.

Características clave de las empresas de fondeo

Cada empresa de fondeo tiene sus propias características o puntos de venta únicos. Sin embargo, hay algunas similitudes que los traders deben tener en cuenta:

Tipos de cuentas y opciones de financiación

Las empresas de fondeo suelen ofrecer una variedad de tipos de cuentas para adaptarse a diferentes estilos de trading y niveles de experiencia. Hay cuentas de evaluación que requieren que los traders demuestren su habilidad a través de múltiples etapas, así como opciones de financiamiento instantáneo para profesionales experimentados, que suelen ser más costosas. En resumen, hay opciones para prácticamente cualquier tipo de trader. De hecho, algunas empresas incluso ofrecen planes de escalado, en los que los traders comprobados pueden acceder gradualmente a mayores cantidades de capital a medida que alcanzan ciertos hitos de rendimiento. Eso significa que podrías comenzar con solo $50,000 y, con el tiempo, escalar hasta $500,000 conforme demuestres tu valía.

Reparto de beneficios y pagos

El reparto de beneficios es el principal atractivo de las empresas de fondeo. Diferentes empresas ofrecen distintas proporciones, y este es un factor crítico al elegir una. Algunas permiten que los traders se queden con hasta el 90% de sus ganancias, mientras que otras podrían ofrecer una porción más pequeña, pero con beneficios añadidos como pagos instantáneos o la ausencia de tarifas de evaluación. Comprender la estructura de pagos es clave: al final del día, quieres asegurarte de que tus ganancias no queden atrapadas en tecnicismos legales o términos contractuales.

Plataformas de trading y herramientas

Una buena empresa de fondeo ofrece plataformas y herramientas de trading prácticas, modernas y actualizadas. Algunas de las plataformas más populares son MetaTrader 4 (MT4) y MetaTrader 5 (MT5), conocidas por sus herramientas avanzadas de gráficos, facilidad de uso, asesores expertos (EA) y otras funciones. Algunas empresas también podrían proporcionar software adicional, feeds de datos o incluso bots de trading para darte una ventaja extra. En resumen, cuanto mejores sean las herramientas, más preparado estarás para enfrentarte a los mercados.

Tipos de empresas de fondeo

Sin embargo, no todas las empresas de fondeo son iguales. Dependiendo de los activos que desees operar, diferentes empresas podrían ser más adecuadas para ti. Aquí tienes un resumen rápido:

Empresas de fondeo de Forex

Estas empresas se especializan en trading de divisas. Ofrecen varios tipos de cuentas y suelen tener reglas específicas adaptadas al mercado Forex. Estas empresas son ideales si eres un trader de Forex. La naturaleza 24/7 del mercado Forex y su alta liquidez lo convierten en una opción popular para las empresas de fondeo.

Empresas de fondeo multi-activos

Si prefieres operar en múltiples clases de activos, como acciones, índices, materias primas o incluso criptomonedas, las empresas de fondeo multi-activos podrían ser la mejor opción. Estas empresas ofrecen una gama más amplia de instrumentos de trading, permitiéndote elegir diferentes instrumentos y estrategias según con cuáles te desempeñes mejor.

Criterios para elegir la empresa de fondeo adecuada

Elegir la empresa de fondeo correcta puede parecer una tarea abrumadora. Con tantas opciones, ¿por dónde empezar? Aquí hay algunos factores clave a considerar:

Cumplimiento normativo y reputación

La reputación de una empresa lo es todo. Busca empresas que sean transparentes, estén reguladas y tengan buenas reseñas de traders. Revisar plataformas como Trustpilot o la página matchtrading.es puede darte una idea de cómo opera la empresa. ¿Paga a tiempo? ¿Es útil el equipo de soporte? Señales de alerta como una mala comunicación o promesas poco realistas deberían hacerte pensar dos veces.